大金融投资学堂,带你玩转互联网财富管理

财富管理概述

随着社会财富的不断增长,如何有效地管理资产使其保值、增值成为当下人们关注的重点。

财富管理成为发达国家金融机构的支柱业务和主要盈利来源之一,收入占比普遍达25%以上。我国财富管理起步晚,增长迅猛,有望以25%的年复合增长率成为全球增长最快的财管市场。

互联网财富管理

互联网财富管理打破了金融壁垒,涉及的投资领域非常宽泛,可以有效的实现风险对冲。

同时,提供的服务也更加实时和全面,包括投资咨询、人生理财规划、资产等方面,同时还具有私密、高端、轻松等特性。

注:
  • 1、资本市场整体利好的预期使得投资者对于收益较高的投资产品需求持续上升;
  • 2、由于财富保障需求仍居首位,投资者对保障性理财产品的需求也持续上升;
  • 3、数据整理于《2015中国私人财富报告》

投资主体

产品及服务

财富管理定位于中高端用户

通过向用户提供投资顾问、财富规划、资产配置、精准深度资讯等综合金融服务,更好地把握投资者的风险和需求偏好,有效地分散和对冲风险。

通过为用户提供更加精准的投资组合和更加个性化的资产配置解决方案,满足不同层次用户的诉求,进而形成完整的财富管理闭环。

大金融的优势

严风控
借助专业的投研和风控技术团队,搭建了富于前瞻性、系统安全的金融产品核心架构,特有的安全闭环体系,实现严格、完善的风险管理。
大数据
以大数据分析为基础,分析资产和项目风险,并合理规避,在满足投资客户需求的基础上,为投资客户定制投资解决方案。
重创新
以创新为动力之源,致力于通过产品创新、投研创新、技术创新、风控创新四大版块为用户提供多元化、个性化的财富管理计划。
E智能
通过智能交易撮合技术,实现科学的资产配置和投资计划,提供封装成型的一体化投资解决方案,帮助客户实现财富管理。

行业大事记

  1. 2015年1月,银监会下设普惠金融部监管互联网金融
  2. 2015年3月17日,李克强总理在两会上提出大力发展“互联网+”
  3. 2015年7月18日,央行等十部委联合出台《互联网金融健康发展的指导意见》
  4. 2015年7月31日,央行发布了《非银行支付机构网络支付业务管理办法(征求意见稿)》
  5. 2015年8月6月,最高法出台了《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》
  6. 2015年9月,互联网金融步入万亿市场规模
  7. 2015年11月,互联网金融被纳入十三五规划
  8. 2015年12月,国务院法制办出台《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》

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风险揭示书

尊敬的投资者:

为使您正确全面理解投资风险,信和大金融特向您做出风险揭示。本风险揭示书(以下简称“揭示书”)旨在向您揭示投资风险,并且 希望您完成信和大金融为您设置的风险偏好及风险承受能力测评以确定自身的风险承受能力。鉴于投资风险的存在,在您进行相关投资 前,请您仔细阅读本揭示书。

投资人需具备的条件及需履行的义务:
  • 1.投资人应实名注册,不得借用非本人的资料注册;
  • 2.投资人应当拥有非保本类金融产品投资的经历并对互联网有基本的熟悉;
  • 3.投资人须了解融资项目信贷风险,确认具有相应的风险认知和承受能力;
  • 4.投资人须自行承担借贷产生的本息损失;
  • 5.投资人须向大金融平台提供真实、准确、完整的身份等个人信息;
  • 6.投资资金为本人合法拥有;
  • 7.借贷合同及有关协议约定的其他义务。
投资人风险提示:
  • 1.投资人知晓平台作为依法成立的互联网资产交易服务平台,从事投融资顾问服务;
  • 2.投资人知晓平台主要为投资人提供信息搜集、信息公布、信息交互、借贷撮合等居间服务,不提供增信服务,不设立资金池,不进行 非法集资,不损害国家利益和社会公共利益;
  • 3.投资人了解融资项目信贷风险,掌握相关的行业知识,理性谨慎量力而行,具有相应的风险认知和承受能力;
  • 4.投资人需了解根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,民间借贷年利率不超过24%的,法律予以保护;
  • 5.投资人按照“投资自愿、诚实守信、责任自负、风险自担”的原则承担借贷风险,树立风险意识;
  • 6.投资人应增强自我保护能力,远离非法集资活动,谨防上当受骗,积极主动地行使自己的权利,依法维权;
  • 7.不同产品的风险程度不同,请投资人投资前认真阅读相关产品条款中的风险提示。

以上风险并不能揭示各类特定资产收益权投资的全部风险。请您在做出交易决定前,应根据自身的交易目标、风险承受能力和资产 状况等谨慎决策,并自行承担全部风险。

本人已认真阅读以上风险说明并完全理解和同意,自愿承担由此造成的风险,及由此带来的一切可能的损

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